Was ist Geldwäsche:
Als Geldwäsche oder Geldwäsche ist es bekannt der Vorgang oder die Reihe von Vorgängen, mit denen versucht wird, das aus illegalen Aktivitäten gewonnene Kapital als legitim zu erscheinen.
In diesem Sinne ist das Ziel der Geldwäsche oder Geldwäsche genau illegitime Gelder oder Vermögenswerte wieder in das Finanzsystem einzuführen, um ihnen den Anschein von Legalität zu geben, so dass sie besteuert werden und als Produkt einer rechtmäßigen Tätigkeit erscheinen, was es der Behörde erschwert, ihre wahre Herkunft herauszufinden.
Um Geldwäsche zu betreiben, muss jedoch eine Straftat begangen worden sein, durch die ein gewisser wirtschaftlicher Nutzen erzielt wurde, denn dieses Geld soll wieder in die Finanzmärkte eingeführt werden.
Normalerweise Geldwäsche mit illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Mafia, organisierter Kriminalität, Schmuggel und Drogenhandel in Verbindung gebracht wird, usw.
Geld, das gewaschen wird, auch bekannt als Schwarzgeld, kann es auf mehrere Straftaten wie Diebstahl, Erpressung, Korruption, Unterschlagung, Drogen- und Waffenhandel, Prostitution, Schmuggel oder Steuerhinterziehung durch Unternehmen zurückzuführen sein Off-Shore, usw.
- Korruption.
- Gesellschaften Off-Shore.
Geldwäsche wird auf unterschiedliche Weise durchgeführt: durch ein Netzwerk von Komplizenschaften zwischen Banken und staatlichen Institutionen, durch die Gründung von Briefkastenfirmen in Steueroasen, durch den Verkauf von Waren, durch Bank- oder elektronische Überweisungen, Doppelrechnungen, Garantien für Akquisitionsdarlehen oder eine vom Staat zu einem bestimmten Zeitpunkt angebotene Steueramnestie in Anspruch nehmen.
Als solche ist Geldwäsche eine autonome Straftat, d. h. sie erfordert keine vorherige gerichtliche Verurteilung für die Begehung einer kriminellen Handlung, sondern wird als solche als Straftat angesehen.
Phasen der Geldwäsche
Konkret wird Geldwäsche in drei verschiedenen Phasen durchgeführt, um die Herkunft der Gelder aus illegalen Aktivitäten zu verschleiern oder zu erschweren:
- Das Platzierung, dh die Einführung illegaler Gelder in das Finanzsystem durch nationale oder internationale Operationen.
- Das Schichtung, das ist die Trennung von Geldern durch eine Reihe von Operationen und Transaktionen, die darauf abzielen, die Herkunft des Geldes zu verwischen.
- Das Integration, das ist der Wiedereinstieg illegaler Gelder in die Wirtschaft durch persönliche und kommerzielle Transaktionen, die legitim erscheinen.
